『One Stop Eye Consulting』の㈱ＡＲＫ財産承継コンサルタンツです。

今日は、生命保険大学過程試験のうち、資産運用と生命保険・税・相続の試験を受けてきました。

一科目90分の試験を二つ連続でしたので、少し、疲れました。

もっとも、試験開始後60分位で切り上げて試験場は出てきましたが・・・

何とか、今日の2科目は受かっていると有りがたいのですが・・・

全部で6科目の試験があり、年に2科目ずつ3回試験があります。

最短で一年がかりの資格取得となりますので、一科目足りとも落とすわけにはいかないと意気込んでいますが・・・まあ、今後、どのような結果となっていくでしょうか・・・

生命保険は、一般にお勤めのかたの死亡保障や医療保障さらには貯蓄機能、さらには資産家むけの相続・事業承継対策機能、そして法人の決算対策機能と幅広い使い勝手がありますので、けっこうな知識が必要になると改めて感じています。

特に法人向けの生命保険の提案は、そもそも論として法人税法の知識や財務諸表の見かたなど税や会計の知識が必要となってきます。

以前、某生命保険会社の事業承継のセミナーの講師の先生が、いつまで節税の話ばかりで保険を売るんですか、これからは本当に必要な保障はいくらであるかという財務面からの提案が必要といってました。

財務諸表も見れないようでは提案の資格もないと・・・

ものすごい熱い話しでした。

不動産の土地活用についてもアパートを建てれば節税できるといったような全体の財産や財務状況も考えないで、ピンポイントでこの土地にこの建物を建てれば相続税はいくら安くなりそうです、家賃の収入はいくら貯まります（空室リスクには触れないで）といった提案がほとんどです。

これからは、その人の所有している財産の全てを考えながらリスクとメりットを図りながら計画していくべきでしょう。

法人のリスクマネジメントにおける生命保険の提案も同様となってくるでしょう。

以前、参加したセミナーでは、声高にその様にいってました。

相続・事業承継・法人のリスクマネジメント・・・・

今月も、某生命保険会社で事業承継のセミナーがありますので参加してきます。


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